當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月4日，美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)高峰資本（Summitcrest Capital, Inc.）及兩名華人負(fù)責(zé)人提起訴訟，指控他們通過(guò)其房地產(chǎn)投資基金“SC開(kāi)發(fā)基金”（SC Development Fund, LLC）進(jìn)行發(fā)行欺詐，在2018年2月至2019年11月期間，從美國(guó)和中國(guó)的約30名投資者籌集了約1980萬(wàn)美元。
然而，“SC開(kāi)發(fā)基金”于2020年7月申請(qǐng)破產(chǎn)并已解散。
根據(jù)美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）的指控，SC開(kāi)發(fā)基金（前身為SC Development Fund V, LLC）的負(fù)責(zé)人是曾寬浩（Kuanhao Tseng，音譯，也稱(chēng)Johnny Tseng）和張華鵬（Huapeng Zhang，音譯，也稱(chēng)Kevin Zhang），這個(gè)基金并未在SEC注冊(cè)，也即非法發(fā)行。
據(jù)指控，“SC開(kāi)發(fā)基金”向美國(guó)和中國(guó)的華人社區(qū)尋求投資者。該基金宣稱(chēng)將使用投資者的資金“向公眾”提供與房地產(chǎn)相關(guān)的貸款，并將這些貸款的收入用于支付對(duì)投資者承諾的利息和資本返還。
然而，SEC稱(chēng)實(shí)際情況與其陳述相反，“SC開(kāi)發(fā)基金”將投資者的資金全部用于張的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和承包業(yè)務(wù)，以及由張控制的至少12家其它房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)實(shí)體提供貸款。此外，指控還稱(chēng)曾、張兩人誤導(dǎo)投資者，用投資者的資金向兩個(gè)本應(yīng)是獨(dú)立第三方的實(shí)體支付所謂的中介費(fèi)。
SEC向加州中區(qū)法院提起訴訟，指控高峰資本、曾和張違反了1933年《證券法》第17(a)條、1934年《證券交易法》第10(b)條和《交易法》第10b-5條的反欺詐規(guī)定，以及《證券法》第5(a)條和第5(c)條的注冊(cè)規(guī)定。起訴書(shū)要求對(duì)高峰資本、曾和張實(shí)施永久禁令、基于行為的禁令、罰款和民事處罰，并禁止曾和張擔(dān)任高管和董事。
高峰資本和曾寬浩在未承認(rèn)也未否認(rèn)SEC起訴書(shū)中指控的情況下，同意接受終審判決。判決禁止他們參與任何證券的發(fā)行、購(gòu)買(mǎi)、投資提議或出售（但該禁令不阻止曾寬浩為其個(gè)人帳戶(hù)購(gòu)買(mǎi)或銷(xiāo)售證券）；判決還命令高峰資本、曾和張共同連帶支付罰金1660萬(wàn)美元，外加近435萬(wàn)美元的預(yù)審利息，并支付逾223萬(wàn)美元的民事罰款。
投資者警示：小心殺熟詐騙
SEC投資者教育與宣傳辦公室（OIEA）和SEC執(zhí)法部的散戶(hù)策略特別工作組（Retail Strategy Task Force）提醒投資者不要僅憑熟人關(guān)系就做出投資決定。
OIEA指出，殺熟詐騙的核心是利用團(tuán)體成員之間建立起來(lái)的相互信任和友誼。監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法單位對(duì)偵破熟人詐欺有其困難度，因?yàn)檫@些群體的緊密結(jié)合之結(jié)構(gòu)。不愿意通知執(zhí)法單位或?qū)で蠓删葷?jì)行動(dòng)。
OIEA提醒投資者須謹(jǐn)慎：（1）勿輕信熟人提出的投資提議，必須對(duì)其背景及投資本身進(jìn)行深入研究，不論此人看似多么可信。向你介紹投資機(jī)會(huì)的人也可能被他人愚弄，以為該投資合法，但實(shí)際上并非如此。
（2）切勿僅因熟人推薦而進(jìn)行投資，尤其在線(xiàn)推薦更需警惕。經(jīng)由在線(xiàn)群組、興趣相投的聊天室或公眾號(hào)進(jìn)行的投資宣傳可能是欺詐。
（3）請(qǐng)勿輕信承諾高利潤(rùn)或“有保證”回報(bào)的投資，對(duì)任何聲稱(chēng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資都需保持高度警惕，因很少有投資是絕對(duì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)有人承諾快速、高額利潤(rùn)，風(fēng)險(xiǎn)微小或無(wú)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，這往往是欺詐的典型警訊。
（4）對(duì)任何無(wú)法以書(shū)面形式獲得的投資機(jī)會(huì)持懷疑態(tài)度，詐騙者常避免以書(shū)面形式記錄事情。若被告知沒(méi)有時(shí)間寫(xiě)下有關(guān)投資的詳細(xì)信息，應(yīng)避免投資。同時(shí)，若被告知要對(duì)投資機(jī)會(huì)保密，亦應(yīng)保持懷疑。
（5）在有機(jī)會(huì)研究“商機(jī)”之前，切勿因壓力或匆忙購(gòu)買(mǎi)投資。僅僅因你認(rèn)識(shí)的人賺了錢(qián)，或聲稱(chēng)自己賺了錢(qián)，并不意味著你也會(huì)賺錢(qián)。對(duì)那些被宣傳為“千載難逢”機(jī)會(huì)的投資，尤其是當(dāng)銷(xiāo)售人員憑“內(nèi)部”或機(jī)密信息提出建議時(shí)，更需持懷疑態(tài)度。
